Rok 2024 se nesl v duchu silného oživení trhu rezidenčních nemovitostí, zejména bytů. ČNB průběžně snižovala základní úrokovou sazbu k současným 4%. Úroky na hypotékách však zatím klesaly pomaleji. Banky tak tlumily už tak silnou poptávku po nových hypotékách. Letos jsem vyřídil úvěry na bydlení v celkovém objemu přesahující 33 miliónů korun. Průměrná výše hypotéky byla 2 750 000.

Vyřídil jsem 5 nájmů a 4 prodeje bytů. 

Nastavil jsem klientům:

32 smluv neživotního pojištění 

29 smluv životního pojištění 

51 smluv investic 

14 smluv doplňkového penzijního připojištění 

6 smluv hypotečních úvěrů

7 smluv spotřebitelských úvěrů 

16 smluv úvěrů ze stavebního spoření 

a několik navýšení či změn již stávajících smluv.

Díky nárůstů trhů a zájmu mých klientů ochránit prostředky před inflací vzrostl meziročně objem investic v mém poradenském mandátu o 17,5%. K tomuto nárůstu také pomohla silnější celospolečenské debata o tématu zajištění prostředků na stáří a spuštění nového tzv. dlouhodobého investičního produktu (DIP) s možností daňových odpočtů a čerpání příspěvků zaměstnavatele.

Průměrné roční zhodnocení našich klientů ve fondech:

• peněžního trhu v dosáhlo 4,53%
• dluhopisových dosáhlo 4,99%
• nemovitostních dosáhlo 6.32%
• akciových dosáhlo 17,614%

Zároveň jsme letos v říjnu do nabídky fondů a ETF doplnili i pákové ETF na SP500 a bitcoinové ETF od VanEck.

Pomohli jsme vyřídit 14 pojistných událostí v oblasti životního pojištění, s celkovým pojistným plněním převyšujícím 1 085 000,-.

V uplynulém roce jsem se věnoval i sebevzdělávání. Podařilo se mi získat prestižní profesní titul MFP (Master of Financial Planning) na VŠFS v Praze a ve volném čase jsem se věnoval i tématu sběratelství výtvarného umění pod vedením Miloslava Vorlíčka, kurátora Památníku Lidice.

Děkuji mým klientům za projevenou důvěru a těším se na spolupráci v příštím roce. Přeji všem mým klientům i kolegům hodně zdraví a spokojenost v roce 2025.